Negli ultimi anni, l’uso degli ATM Bitcoin è aumentato nel Regno Unito. Questi bancomat consentono di acquistare e vendere Bitcoin e altre criptovalute utilizzando denaro contante.
Se da un lato gli ATM Bitcoin possono essere un modo conveniente per entrare nel mercato delle criptovalute, dall’altro possono essere utilizzati per attività illegali come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Per questo motivo la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ha preso provvedimenti contro i bancomat Bitcoin illegali e non registrati.
Summary
La lotta del FCA contro gli ATM Bitcoin illegali
La FCA è l’ente regolatore responsabile della supervisione del settore dei servizi finanziari nel Regno Unito.
La sua missione è proteggere i consumatori, garantire l’integrità del mercato e promuovere la concorrenza nel settore finanziario.
Nell’ambito dei suoi sforzi per raggiungere questi obiettivi, la FCA ha messo in difficoltà la crescita dei bancomat di Bitcoin non registrati e illegali.
Secondo la FCA, qualsiasi azienda che desideri gestire un ATM Bitcoin nel Regno Unito deve essere registrata presso la stessa come società di criptovalute.
Questo perché il Bitcoin e le altre criptovalute sono considerate monete a tutti gli effetti e la FCA ha l’autorità di regolamentazione su tutte le società di criptovalute che operano nel Regno Unito.
Inoltre, qualsiasi azienda che gestisce un ATM Bitcoin deve rispettare le normative antiriciclaggio (AML) e contro il finanziamento del terrorismo (CTF).
Nonostante queste norme, sono state segnalate numerose segnalazioni di bancomat Bitcoin illegali e non registrati che operano nel Regno Unito.
Questi bancomat sono spesso situati in minimarket, bar e altri luoghi pubblici. Consentono agli individui di acquistare e vendere Bitcoin senza passare attraverso una società di criptovalute registrata, il che significa che potrebbero non essere conformi alle normative antiriciclaggio e CTF.
La FCA ha preso provvedimenti contro questi bancomat Bitcoin illegali e non registrati in diversi modi. In primo luogo, ha messo in guardia il pubblico sui rischi legati all’utilizzo di ATM non registrati. La FCA ha dichiarato che gli ATM non registrati potrebbero non essere conformi alle normative antiriciclaggio e CTF, il che significa che le persone che li utilizzano potrebbero rischiare di partecipare inconsapevolmente ad attività illegali.
In secondo luogo, la FCA ha intrapreso azioni esecutive contro le imprese che gestiscono bancomat Bitcoin non registrati.
Nel 2020, la FCA ha emesso una diffida nei confronti di una società chiamata Buy2LetCars, che gestiva un bancomat di Bitcoin non registrato a Londra.
La FCA ha dichiarato che Buy2LetCars non era una società di criptovalute registrata e che il suo bancomat di Bitcoin non era conforme alle normative antiriciclaggio e CTF. La FCA ha anche avvertito il pubblico che l’uso del bancomat Bitcoin di Buy2LetCars potrebbe essere illegale.
In terzo luogo, la FCA ha collaborato con altri organismi di regolamentazione per combattere l’uso di ATM Bitcoin non registrati e illegali. Nel 2020, la FCA ha collaborato con la Metropolitan Police per chiudere un bancomat Bitcoin non registrato che operava in un minimarket di Londra. Il bancomat era stato utilizzato per riciclare oltre 1,5 milioni di sterline in contanti.
Lo sforzo del Regno Unito per regolamentare il settore
Le azioni della FCA contro gli sportelli automatici di Bitcoin illegali e non registrati fanno parte di uno sforzo più ampio per regolamentare il mercato delle criptovalute nel Regno Unito.
Sebbene le criptovalute come il Bitcoin siano in circolazione da oltre un decennio, sono ancora una classe di asset relativamente nuova. Di conseguenza, gli investimenti in criptovalute sono caratterizzati da una grande incertezza e da rischi.
Per far fronte a questi rischi, la FCA ha implementato una serie di misure di regolamentazione.
Ad esempio, richiede che tutte le società di criptovalute che operano nel Regno Unito siano registrate presso la FCA. Inoltre, queste imprese devono rispettare le normative antiriciclaggio e CTF.
Inoltre, la FCA ha messo in guardia il pubblico sui rischi dell’investimento in criptovalute e ha pubblicato una guida per aiutare i consumatori a prendere decisioni di investimento informate.
Sebbene le azioni della FCA contro gli sportelli automatici di Bitcoin illegali e non registrati possano sembrare una piccola parte degli sforzi complessivi per regolamentare il mercato delle criptovalute, esse rappresentano una parte importante di questo sforzo.
Gli ATM non registrati sono spesso utilizzati per facilitare attività illegali come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Con la repressione di questi sportelli automatici, la FCA sta inviando un chiaro messaggio:
“le attività illegali non saranno tollerate nel mercato delle criptovalute”.
Inoltre, le azioni della FCA contribuiscono a proteggere i consumatori che potrebbero non essere consapevoli dei rischi associati ai bancomat Bitcoin illegali e non registrati.
Con l’emissione di avvertimenti e l’adozione di misure esecutive, la FCA contribuisce a garantire che i consumatori possano prendere decisioni informate sui loro investimenti nel mercato delle criptovalute.
La critica alle autorità finanziarie della FCA britannica
Tuttavia, alcuni critici hanno sostenuto che le misure di regolamentazione della FCA sono troppo severe e possono soffocare l’innovazione nel mercato delle criptovalute.
Essi sostengono che, richiedendo a tutte le società di criptovalute di essere registrate presso la FCA, l’onere normativo per queste società potrebbe essere troppo elevato, rendendo difficile l’ingresso di nuove società nel mercato.
Inoltre, si teme che le misure di regolamentazione della FCA possano spingere gli utenti di criptovalute verso scambi e servizi non regolamentati, che potrebbero di fatto aumentare il rischio di attività illegali.
In risposta a queste preoccupazioni, la FCA ha sottolineato che le sue misure di regolamentazione sono necessarie per proteggere i consumatori e garantire l’integrità del mercato delle criptovalute.
La FCA sostiene che i rischi associati ai servizi di criptovaluta non regolamentati sono semplicemente troppo elevati e che i consumatori devono essere protetti da questi rischi.
La FCA ha sottolineato il proprio impegno a promuovere l’innovazione nel mercato delle criptovalute. Ha dichiarato che collaborerà con le società di criptovalute per garantire che i requisiti normativi siano proporzionati e non soffochino l’innovazione.
Dunque, le azioni della FCA contro gli sportelli automatici di Bitcoin illegali e non registrati sono una parte importante dei suoi sforzi complessivi per regolamentare il mercato delle criptovalute nel Regno Unito.
Con la repressione di questi bancomat, la FCA contribuisce a garantire che nel mercato delle criptovalute non si svolgano attività illegali e che i consumatori siano protetti da questi rischi.
Tuttavia, è importante bilanciare le misure di regolamentazione con la necessità di innovazione nel mercato delle criptovalute. La FCA dovrebbe collaborare con le società di criptovalute per garantire che i requisiti normativi siano proporzionati e non soffochino l’innovazione.
