Il Dipartimento del Tesoro degli USA nell’anno fiscale 2024 ha recuperato miliardi di dollari di frodi utilizzando l’apprendimento automatico basato sull’intelligenza artificiale (AI) per analizzare i dati e individuare le frodi.
Lo ha rivelato ieri lo stesso Dipartimento del Tesoro con un annuncio sul loro sito web ufficiale.
Summary
L’utilizzo dell’AI da parte del Tesoro USA
Lo scarno comunicato rivela che il Tesoro USA ha migliorato i suoi processi di rilevamento delle frodi, utilizzando tra le altre cose anche l’intelligenza artificiale basata sull’apprendimento automatico.
In particolare, a partire dalla pandemia l’Office of Payment Integrity (OPI) ha iniziato ad utilizzare processi avanzati per contrastare l’aumento delle frodi e dei pagamenti impropri.
Grazie a questi sforzi, ed all’adozione di un approccio basato sulla tecnologia e sui dati, sono riusciti a prevenire ed a recuperare oltre 4 miliardi di dollari in frodi e pagamenti impropri da ottobre 2023 a settembre 2024.
Nel precedente anno fiscale erano stati recuperati solamente 652,7 milioni di dollari, e l’aumento è dovuto proprio agli sforzi dell’OPI per migliorare le sue capacità di prevenzione delle frodi ed espandere le offerte a clienti nuovi ed esistenti.
Le azioni dell’OPI del Tesoro
L’OPI in questo modo è riuscito ad ampliare lo screening basato sul rischio, ottenendo 500 milioni di dollari in prevenzione delle frodi, ed è anche riuscito ad identificare e dare priorità alle transazioni ad alto rischio, con una conseguente prevenzione di 2,5 miliardi di dollari.
Inoltre hanno implementato le efficienze nel programma di elaborazione dei pagamenti, con conseguente prevenzione di 180 milioni di dollari.
Quindi alcuni dei 4 miliardi di dollari di cui sopra sono stati effettivamente recuperati, mentre il grosso viene dalla prevenzione, ovvero da fondi che sarebbero finiti nelle mani dei truffatori se non fossero stati individuati e fermati.
Un miliardo di dollari è stato effettivamente recuperato grazie all’accelerazione nell’identificazione delle frodi con l’intelligenza artificiale basata sull’apprendimento automatico.
Il Tesoro USA ha anche dichiarato che si sta concentrando sulla creazione ed il rafforzamento di partnership con programmi nuovi e ad alto rischio, per aumentare l’accesso e l’utilizzo delle soluzioni di integrità dei pagamenti, come i programmi amministrati dallo Stato finanziati a livello federale.
A tal proposito a maggio di quest’anno insieme al Dipartimento del Lavoro hanno annunciato una partnership di condivisione dei dati per fornire alle agenzie statali per la disoccupazione l’accesso alle fonti di dati e ai servizi del Do Not Pay Working System tramite l’Unemployment Insurance Integrity Data Hub.
L’utilità dell’intelligenza artificiale
Spesso i truffatori utilizzano procedure e schemi ben collaudati per cercare di farla franca.
Con l’intelligenza artificiale è possibile esaminare velocemente quantità enormi di dati alla ricerca di segni di quei possibili schemi. In questo modo non solo è possibile velocizzare molto l’individuazione delle transazioni sospette, ma di fatto è anche possibile esaminarne di più.
Inoltre può anche servire per valutare meglio, ed in modo oggettivo, il rischio che una data transazione possa essere impropria o fraudolenta, migliorando così l’efficacia del lavoro di individuazione delle frodi.
L’apprendimento automatico oltretutto consente di migliorare continuamente l’efficacia di queste ricerche, rendendo così la vita sempre più difficile ai truffatori.
Anche perché i truffatori diventano sempre più bravi a nascondersi nella massa, soprattutto quando quest’ultima è molto grande.
I numeri impressionanti del Tesoro USA: l’AI sarà di aiuto?
Il Tesoro USA dichiara di erogare all’anno addirittura 1,4 miliardi di pagamenti a più di 100 milioni di persone, per un valore complessivo di oltre 6.900 miliardi di dollari.
Questi numeri sono così elevati che i 4 miliardi di dollari di cui sopra impallidiscono a riguardo.
Nel comunicato ufficiale oltretutto specificano che in questo momento le perdite dovute a frodi nel settore finanziario continuano ad aumentare ogni anno, con frodi sui pagamenti online che dovrebbero superare cumulativamente i 362 miliardi di dollari entro il 2028.
Il Dipartimento del Tesoro supporta i programmi federali in modo proattivo, per mitigare i rischi di frode finanziaria sfruttando i dati e le tecnologie emergenti.
Il commento
Il vicesegretario del Tesoro, Wally Adeyemo, ha dichiarato:
“Il Tesoro prende sul serio la nostra responsabilità di fungere da efficaci amministratori del denaro dei contribuenti. Aiutare a garantire che le agenzie paghino la persona giusta, nella giusta quantità, al momento giusto è fondamentale per i nostri sforzi. Abbiamo fatto progressi significativi durante l’anno passato nell’impedire oltre 4 miliardi di dollari in pagamenti fraudolenti e impropri. Continueremo a collaborare con altri nel governo federale per dotarli degli strumenti, dei dati e delle competenze necessari per fermare i pagamenti impropri e le frodi”.
