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Crypto frodi: gli aggiornamenti del regolatore finanziario di New York

Novità importanti in merito alle crypto frodi. È il regolatore finanziario di New York a dettare legge, il quale ha recentemente aggiornato gli strumenti di monitoraggio contro le frodi crittografiche. Vediamo nel dettaglio cosa è successo. 

I servizi finanziari di New York implementano i controlli per le crypto frodi 

Il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York ha rafforzato la sua capacità di rilevare le frodi nel settore delle valute virtuali basandosi sulle linee guida precedenti sulla prevenzione di attività illecite.

La sua maggiore capacità di identificare l’insider trading e la manipolazione del mercato nelle società regolamentate dallo Stato di New York impegnate in attività di valuta virtuale arriva in un momento in cui l’industria delle criptovalute rimane sotto pressione dopo il crollo di grandi nomi come Celsius Network, Terra/LUNA e FTX.

Il regolatore di New York ha potenziato le sue capacità con nuovi strumenti di monitoraggio del rischio di insider trading e manipolazione del mercato. 

Il NYDFS sfrutterà la tecnologia per rilevare il potenziale insider trading, la manipolazione del mercato e l’attività di front-running associata all’esposizione delle entità regolamentate dal Dipartimento e dei richiedenti o alla potenziale esposizione agli indirizzi di portafogli di valuta virtuale elencati.

Il sovrintendente del Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York, Adrienne A. Harris, ha commentato in merito: 

“Questo è un passo significativo nella nostra supervisione del settore delle valute virtuali mentre continua a trasformarsi e maturare rapidamente. Questi strumenti ci aiuteranno a combattere la criminalità finanziaria e le frodi, a ritenere responsabili le entità regolamentate e a rafforzare ulteriormente la nostra leadership nazionale nella supervisione della valuta virtuale.” 

L’annuncio si basa sulle linee guida recentemente pubblicate sull’uso dell’analisi blockchain, sui criteri per le stablecoin sostenute da USD e sulle nuove linee guida relative all’insolvenza di valute virtuali o procedimenti simili. 

Cosa prevede il nuovo regolamento sulle crypto frodi 

La nuova guida si applica a quelle entità che il Dipartimento ha autorizzato o noleggiato per la custodia, o detiene temporaneamente, archivia o mantiene attività in valuta virtuale per conto dei propri clienti.

In qualità di amministratori delle risorse altrui, le entità di valuta virtuale che fungono da custodi, inclusi, a titolo esemplificativo, l’archiviazione, la detenzione o il mantenimento della custodia o il controllo della valuta virtuale per conto di altri, devono disporre di processi solidi, simili ai fornitori di servizi finanziari tradizionali.

Il regolamento sulla valuta virtuale di New York richiede alle entità, tra le altre cose, di detenere valuta virtuale in modo da proteggere i beni dei clienti. Inoltre, di mantenere libri e registri completi e di divulgare adeguatamente i termini e le condizioni sostanziali associati ai loro prodotti e servizi, inclusi i servizi di custodia. 

Non solo, richiede anche di astenersi dal fare dichiarazioni o omissioni false, fuorvianti o ingannevoli nei loro materiali di marketing. Le entità che operano nell’ambito della BitLicense e della Limited Purpose Trust Charter sono tenute a rispettare questi requisiti attraverso la supervisione e gli esami del DFS o, se necessario, azioni di applicazione.

La guida in caso di insolvenza crypto: i dettagli 

A gennaio, Adrienne A. Harris, sovrintendente del Dipartimento dei servizi finanziari di New York, ha rilasciato una guida alla protezione dei consumatori in caso di insolvenza della valuta virtuale.

La guida dell’autorità di regolamentazione di New York ribadisce l’aspettativa del dipartimento di solide pratiche di custodia e divulgazione per le entità autorizzate. Secondo il documento, è di fondamentale importanza che l’interesse equo e benefico del bene resti sempre a carico del cliente.

Adrienne A. Harris, NY DFS Superindentent, aveva dichiarato in merito: 

“La regolamentazione della valuta virtuale di DFS protegge i newyorkesi dal 2015. La guida odierna ricorda alle società di valuta virtuale regolamentate da DFS le nostre aspettative in merito alla custodia dei beni dei clienti.” 

I nuovi orientamenti normativi sull’insolvenza affrontano, nello specifico, la segregazione e contabilità separata per la valuta virtuale del cliente. 

Ciò significa che per custodire correttamente la valuta virtuale del cliente e conservare libri e registri appropriati, un depositario VCE (“un’entità di valuta virtuale” che funge da depositario) dovrebbe contabilizzare e segregare separatamente la valuta virtuale di un cliente dalle risorse aziendali della Banca depositaria VCE e delle sue entità affiliate. Sia on-chain che sui conti contabili interni della Banca depositaria VCE.

Alessia Pannone
Alessia Pannone
Laureata in scienze della comunicazione e attualmente studentessa del corso di laurea magistrale in editoria e scrittura. Scrittrice di articoli in ottica SEO, con cura per l’indicizzazione nei motori di ricerca, in totale o parziale autonomia.
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